Testament notarial
Redactăm testamentul împreună cu tine și coordonăm autentificarea notarială. Documentul este structurat astfel încât să minimizeze contestațiile și să respecte cotele rezervatare impuse de Codul Civil român.
Planificare succesorală
Moștenirea ta, transmisă fără conflicte și fără pierderi
O succesiune bine planificată nu lasă nimic la voia întâmplării — nici fiscalitatea, nici relațiile dintre urmași.
Miza
Ce se întâmplă când succesiunea nu este planificată?
Conflictele între moștenitori sunt rare când documentele sunt clare. Sunt frecvente când nu există niciun document.
Fără un plan succesoral clar, averea acumulată într-o viață poate genera procese judiciare între copii, blocaje în administrarea companiei de familie sau pierderi fiscale semnificative care puteau fi evitate. Legislația română privind succesiunile stabilește o ordine implicită de moștenire și cote rezervatare care nu iau în calcul dorințele reale ale fondatorului. Cu un testament notarial bine redactat, un pact de succesiune sau o structură juridică anticipată, poți direcționa averea exact acolo unde dorești, în condițiile pe care le stabilești tu. Procesul nu este complicat — necesită timp, conversații oneste și documente corecte.
Instrumentar
Instrumentele pe care le folosim
Fiecare familie primește combinația de instrumente adaptată situației sale.
Pact de succesiune
Pentru familiile cu mai mulți urmași implicați activ în afacere, un pact de succesiune stabilit anterior decesului reduce ambiguitatea și creează un cadru agreat de toți participanții.
Acord prematrimonial
Protejăm activele familiale față de eventuale divorțuri ale urmașilor prin acorduri prematrimoniale clare, redactate și explicate tuturor celor implicați înainte de semnare.
Optimizare fiscală succesorală
Analizăm sarcina fiscală a transmiterii și propunem o structură de donații, cesiuni sau reorganizări care reduce costul fiscal al succesiunii cu respectarea strictă a legislației în vigoare.
Proces de lucru
Cum arată procesul de lucru
De la prima conversație la dosarul semnat: patru etape clare.
Începem cu un interviu patrimonial confidențial în care cartografiem toate activele, datoriile și relațiile familiale relevante — de obicei două-trei ședințe de câte o oră. Urmează un raport de analiză care descrie scenariile de risc și opțiunile juridice disponibile. Pe baza opțiunii alese, redactăm documentele cu avocați și notari din rețeaua noastră. Etapa finală este semnarea și arhivarea în condiții de securitate maximă. Termenul tipic de la prima întâlnire la dosar finalizat este de șase până la zece săptămâni, în funcție de complexitatea patrimoniului și de disponibilitatea tuturor semnatarilor.
„Tatăl meu a refuzat ani de zile să vorbească despre succesiune. Consultanții de la AdvisoryStudio au gestionat acea primă conversație cu o delicatețe pe care eu nu o găseam. La trei luni după, aveam un testament, un pact cu frații mei și o liniște pe care nu știam că îmi lipsea.”
— Ioana P., Cluj-Napoca
Planifică acum ce nu poți lăsa la întâmplare
O primă discuție confidențială îți arată exact unde ești vulnerabil și ce trebuie să faci în continuare.
Contactează-ne